A múlt évben határozottan csökkent a legvagyonosabbakat célzó szolgáltatók száma − hangzott el több hozzászólásban is a privátbanki konferencián. A kivonulók között elhangzott a Sal Oppenheim és a privátbanki (pb) tevékenységgel éppen mától felhagyó Commerzbank neve is. A vállalati bankként ismert Commerzbank mindig is csupán kiegészítő szolgáltatásként kínált private banking szolgáltatásokat és befektetési termékeket − árnyalta a képet lapunk érdeklődésére Walter György vezérigazgató-helyettes. Az elmúlt napokban kizárólag a bonyolult, engedélyköteles termékek értékesítéséről, valamint a befektetési tanácsadás leépítéséről hoztak döntést − tette hozzá. Ebbe a körbe tartoznak az úgynevezett MIFID-releváns termékek (például értékpapírok, speciális befektetési instrumentumok). A bank ezeknél szünteti be a privát személyeknek szóló forgalmazást.
Walter kifejtette, hogy az üzleti döntés mögött az áll, hogy a Commerzbank kizárólag a bevételeinek 95 százalékát adó vállalati banki tevékenységre kíván koncentrálni a jövőben. Az egyre szigorúbban szabályozott befektetési szolgáltatási környezetben a privát ügyfelek kiszolgálásánál visszatérnek a 2008 előtt is követett gyakorlathoz, amikor is a vállalati ügyfelekhez szorosan kapcsolódó magánszemélyeknek egyszerűsített termékstruktúrát ajánlottak. A mostani változás néhány tucat ügyfelet érint, akiket természetesen mind szóban, mind írásban tájékoztat a bank.
A pb-piacot a szakértők szerint nemcsak az karcsúsította, hogy akadtak távozók. Úgy vélik, veszteségnek számíthat az is, hogy többen nem indították el a tervezett fejlesztéseket ezen a területen (konkrétan a Volksbankot és az AXA-t nevezték meg). Kovács András, az AXA Bank megtakarítási területének vezetője megkeresésünkre hangsúlyozta: a hitelintézet Magyarországon nem nyújt privátbanki szolgáltatást és a jövőben sem tervezi ilyen bevezetését. Elismerte azonban, hogy végeztek kutatásokat a prémium szegmens igényeinek felmérésére, megcélozva olyan ügyfeleket is, akik más pénzintézeteknél privátbanki szolgáltatást vesznek igénybe. Az AXA − nyomatékosította a szakember − hisz abban, hogy sok tehetősebb ügyfél megelégszik az átlátható kondíciókkal és kimagasló kamatokkal kínált, egyszerű megtakarítási lehetőségekkel. Kovács András szerint a pénzintézet a kifejezetten a hosszabb távú (2 év és a feletti) megtakarítások esetén piacvezető kondíciókat kínál, 50 millió forint feletti megtakarítások esetén pedig készen áll egyedi ajánlatokra is. A jövőben az AXA \"víziója\" egy direktbanki szellemiségben működő telefonos tanácsadói csapat felállítása a teljes cégcsoport szempontjából jelentősebb ügyfelek kiszolgálására. Ez azonban Kovács szerint inkább 2013-ban vagy azután jöhet létre.
A Volksbank − mondta el Kótai Patrícia, a társaság szakembere − alapvetően vállalati hitelintézet, elsősorban kis- és középvállalati ügyfeleknek szolgáltat. A vagyonosabbak kiszolgálása azonban ezzel együtt nem szűnt itt meg, csak átalakult. A pénzintézetnél úgy döntöttek, hogy ettől az évtől ez a terület nem üzletágként, hanem termékként működik tovább. Az ügyfeleknek ez − hangsúlyozta Kótai − semmilyen változást nem jelent.
Baki Zoltán, a Bank Gutmann igazgatósági tagja szerint még mindig sok a szolgáltató, legalábbis a legfelső szegmensben. Sokan úgy vágtak bele, hogy nem volt stratégiájuk, de − derült ki szavaiból − a kivonuló Oppenheimnél nem ez volt a helyzet, ott sokkal inkább az anyacég áll a változás hátterében. Mivel azonban az ő ügyfélkörük főként a Gutmannhoz került, további részletekről nem akart beszélni.
