Állítsd be Google keresőjét, hogy a találatok között biztos ott legyen az Economx!
Az MBH Bank Private Banking területének szakmai támogatásával, az MBH Csoporthoz tartozó MBH Forrás Zrt. és partnerei közötti együttműködési megállapodás alapján az MBH privátbanki ügyfeleinek elérhetővé vált a családi vagyontervezési szolgáltatás.
Ezzel a bankcsoport úttörőként kínál megoldást azoknak az ügyfeleknek, akik érdeklődnek a holisztikus családi vagyontervezési szolgáltatások iránt. Ezen igények egyébként már korábban is felmerültek az ügyfelek részéről, csak a pénzintézet eddig erre nem tudott választ adni.
„Számos ügyféligénnyel találkoztunk az elmúlt években, amelyek arra vonatkoztak, hogy az általunk kínált pénzügyi eszközök kiegészítéseként milyen egyéb lehetőségek vannak még a családi vagyon diverzifikálására, a vagyonmegőrzésre”
– mondta Pleschinger Gyula Márk, az MBH Befektetési Bank privátbankért és befektetéselemzésért felelős vezérigazgató-helyettese a pénzintézet sajtótájékoztatóján.
Partneri együttműködések
A partnerek köre folyamatosan bővül, akikhez már olyan, a piacon elismert, széles körű referenciákkal rendelkező szereplők csatlakoztak, mint a családi vagyontervezésre és kezelésre specializálódó Apelso Consulting, és a nemesfém-kereskedelemre szakosodott Conclude Befektetési Zrt. Pleschinger Gyula Márk elmondta: már a következő hetekben bővülhet a partneri kör.
„A privátbanki szegmensben gyakran emlegetik az örökítés és a generációváltás kifejezéseket, ehelyett a családi vagyonkezelés kifejezés megfelelőbb, hiszen ez egy sokkal holisztikusabb folyamat, mintsem egy éles váltás” – húzta alá, kiemelve három fontos elemet:
- egy szemlélet: családban gondolkodás;
- egy szolgáltatás: formálisan és összevontan jelenik meg, ami szinte egyedülálló a piacon;
- és konkrét termékként is megjelennek.
A szerződést az ügyfelek a partner-szolgáltatókkal fogják megkötni, ennek extra díja nincs – erről már Fodor Béla, az MBH Bank Private Banking egyedi értékesítésért és partneri kapcsolatokért felelős igazgatója beszélt.
Nem kell félni a vagyonkiáramlástól
„Fennáll a lehetősége, hogy a privátbanki vagyonunk némileg erodálódni fog. Ugyanakkor ebben a szegmensben legalább 10-15 évre előre kell tervezni, de sokkal inkább generációkon átívelően, így minimális összeggel érdemes számolni” – tette hozzá.
Pleschinger Gyula Márk emlékeztetett: statisztikai szempontból egyértelmű, hogy nem lesz kiáramlás a vagyonmennyiségben. Inkább lehetőségként tekintenek a szolgáltatás bevezetésére, mintsem kockázatként.
Családi vagyon
Illés István, az Apelso Trust igazgatósági tagja elmondta: a wealth management lényege a családi vagyon menedzselése, a vagyon tartása és gyarapítása.
„Számunkra ez nem egy ismeretlen történet, eddig is holisztikus szemléletben gondolkodtunk. Bármely banknál van a vagyona az ügyfélnek, mi tudjuk kezelni a vagyonukat” – húzta alá, kiemelve, hogy az ügyfelek egy az egyben, kontrolált szolgáltatást kapnak, ami eddig is elérhető volt, csak nem komplex, ügyfélbarát módon.
Amit most az MBH meglépett, az külföldön – például Ausztriában, Svájcban – már régóta működik. A legnagyobb előnye a szolgáltatásnak, hogy az információramlás során fellépő kommunikációs hibákat és széttagoltságot ki lehet küszöbölni.
Fizikai vs. értékpapír-arany
Juhász Gergely, a Conclude vezérigazgatója elmondta: ez az első alkalom, hogy egy privátbank formalizált kapcsolatba lép egy nemesfém-kereskedővel.
„Az arany pénz. A fizikai arany annyiban különbözik az értékpapírosított vagyontól, hogy az értékpapíros soha nem fogy el, a fizikai azonban véges”
– húzta alá. Egyre népszerűbb befektetési forma az arany. Közben apad az európai készlet, ugyanis az Amerikai Egyesült Államok és a keleti országok felvásárolják a fizikai aranyat.
Privátbanki szegmens
A Blochamps Capital adatai szerint 2024 harmadik negyedévének végére a hazai piacon a kezelt privátbanki vagyon elérte a 10 049 milliárd forintot, miközben az ügyfélszámlák száma meghaladta a 48 ezret. Az egy ügyfélszámlára jutó átlagos vagyon 209 millió forint volt, amely a magas hozzáadott értéket igénylő szolgáltatások iránti keresletet is tükrözi.
A hazai piacon jelenleg 13 aktív privátbanki szolgáltató működik, és egy privátbankár átlagosan 23,1 milliárd forintnyi vagyont kezel – ami jól mutatja a szektor komplexitását és a személyre szabott tanácsadás jelentőségét.
Az MBH-nál az üzletágban kezelt ügyfélvagyon 2024-ben meghaladta az 1 500 milliárd forintot, amellyel a hazai piacon a második legnagyobb állományt kezelő privátbank. Az ügyfelek száma stabil, ebben bővülésre nem számítanak a bankcsoportnál, ugyanakkor a kezelt vagyon várakozásaik szerint növekedni fog.
Ezek az igények
Egyértelmű piaci igényként jelenik meg, hogy a különböző vagyonelemeket (például részvényeket, nemesfémeket vagy befektetési célú ingatlanokat) egységben, integrált módon szükséges kezelni, figyelembe véve a családi vagyon több generációs összehangolásának szempontjait vagy a generációk közötti öröklés kérdését.
Az ügyfelek komplex szolgáltatást kaphatnak, amely többek között kiterjed a bizalmi vagyonkezelésre, vagyonöröklésre, adó- és jogi tanácsadásra, nemesfém-kereskedelemre, valamint hamarosan műtárgybefektetésre és alternatív vagyoneszközökre vonatkozó szaktanácsadásra is.
