Az egyikből állampapír-, a másikból részvényalap lesz

Módosították a Takarék III. nevű, egykor egyedülálló módon fix lejárat nélküli zárt végű alapként létrehozott, majd hamarosan nyílt végűvé alakított konstrukció kezelési szabályzatát. Az alap új neve Takarék Állampapír Alap, amivel még jobban kihangsúlyozzák azt a biztonságra törekvő befektetési politikát, amit egyébként eddig is folytattak. A szabályzatban 50-ről 70 százalékra emelték a mindenkori minimális állampapírhányadot, ugyanakkor az alapkezelő szerint csak egészen különleges esetekben képzelhető el, hogy kockázatosabb értékpapírokat vásároljanak.
A befektetési jegyek vételénél és eladásánál felszámított jutalékok az eddigi 0,1 és 0,5 százalékról fix 500-500 forintra változnak, a jegyeket takarékszövetkezetekben is árulják. Az alapkezelő díja az eddigi évi 1 százalék helyett maximum évi 2 százalék lehet, amiből azonban a forgalmazók is részesednek. A letétkezelő a Takarékbank helyett a BA-CA Rt. lesz, éves díja 2,5-ről 1 ezrelékre csökken, de tranzakciós díjat is felszámol. Megszüntetik az eddigi, évente egyszer esedékes hozamkifizetést, a hozam ezentúl itt is árfolyamnyereségként keletkezik. A változások egy hónap múlva lépnek hatályba. Az alapkezelő dolgozik a Kontó nevű, jelenleg minimális, 200 ezer forintos tőkével vegetáló alap átalakításán is. Ebből az eddig korlátozott körben vásárolható konstrukcióból széles körnek szánt részvényalap lesz, amely külföldi részvényeket is vásárolhat. A módosított szabályzat nemsokára az ÁPTF elé kerülhet.
E. J.