Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
Annak érdekében, hogy ügyfeleink adófizetési kötelezettségüket optimalizálni tudják, az Aegon kampány keretében hívja fel a figyelmüket e lehetőség utolsó kihasználására - mondta el Mátyás-Kollár Gabriella, a biztosító életbiztosítási termékfejlesztési igazgatója. A kampány során levélben tájékoztatják az ügyfeleket, hogy folyamatos, egyszeri vagy rendkívüli díj fizetésével még idén utoljára igénybe tudják venni az adókedvezményt.
Mátyás-Kollár Gabriella elmondása szerint elsősorban az egyszeri díjas biztosításoknál és a meglévő biztosításokra pótlólagos befizetésekkel számolnak, ám ennek mértéke várhatóan kisebb lesz, mint a 2006-os kamatadó-bevezetéskor.
Az igazgató ugyanakkor hangsúlyozta: az adókedvezmény nem az egyetlen előnye az életbiztosításoknak, így változatlanul megmarad a biztosítási formából adódó előnyük. Az életbiztosítás rendszeres megtakarításra ösztönöz (ezzel egyben a befektetési kockázatot is porlasztja), valamint váratlan eseménynél nyújt segítséget biztosítási szolgáltatásai révén. Hasonlóan fontos, hogy a hosszú távú (10 éven túli) szerződések esetén a lejáratkori kifizetések kamatadómentesek. A unit-linked biztosítások esetében a befektetési egységek tartam közbeni átváltása is adómentes - szemben a befektetési alapok árfolyamnyereség-adójával.
Újdonság: Smart Money eszközalapok
A gazdasági és pénzügyi válság miatti elbizonytalanodás kapcsán a unit-linked biztosításokat választó ügyfelek körében egyre erősebb az az elvárás, hogy olyan befektetési lehetőséget kínáljon nekik biztosítójuk, amely a legkülönbözőbb körülmények között képes pozitív - a kockázatmentes hozamot meghaladó - eredményt produkálni, valamint leveszi a kockázatos "mikor mit vegyek" befektetési döntések súlyát is ügyfeleink válláról. Ezen igényekre válaszul az Aegon novembertől két új, abszolút hozamú alapok alapja eszközalapot vezetett be unit-linked biztosításai mellé: a Smart Money eszközalapot, illetve az Aegon Smart Money Befektetési Alapok Alapja Eszközalapot - tájékoztatott Mátyás-Kollár Gabriella.
A két új eszközalapot azoknak az óvatos, ám némi kockázatot vállalni hajlandó ügyfeleknek ajánlják, akik idő, illetve megfelelő piaci információ hiányában nem akarnak a napi tőkepiaci eseményekkel foglalkozni, megtakarításaik miatt aggódni, ám szeretnének - amennyiben a tőkepiaci klíma megengedi - akár két számjegyű hozamokat elérni.
A mögöttes befektetési alap portfólióját nem egyedi értékpapírok, hanem más - elsősorban Aegon - befektetési alapok befektetési jegyei alkotják, így az Aegon Smart Money a már létező alapokon keresztül, lényegében bármelyik eszközosztályba, iparágba és földrajzi régióba invesztálhat.
Az Aegon Smart Money Befektetési Alapok Alapjának eszközösszetételét minden hónap közepén egy kiemelten jól informált, profi vagyonkezelőkből álló nemzetközi szakmai grémium alakítja ki, és határozza meg, hogy az adott piaci körülmények között mely befektetési eszközök a legmegfelelőbbek, milyen az optimális portfólió-összetétel.
