Az év vége közeledtével a cégek többsége igyekszik számot vetni arról, hogyan sikerült teljesítenie az előző évben. A GFK által végzett ügyfél-elégedettségi kutatás alátámasztja, hogy az OTP Pénztárak (OTPP) ügyfelei a 2007-es évben is elégedettek voltak az OTPP által nyújtott szolgáltatásokkal. Az említett kutatásból többek között kiderül, hogy az OTPP mind az önkéntes, mind az egészségpénztári piacon kiemelkedő pozícióban van több szempontból is - az OTPP ügyfelei például a versenytársak ügyfeleinél sokkal nagyobb mértékben lojálisak. Az alábbiakban összefoglaltuk, hogy mivel is érdemelhette ki az OTPP ügyfeleinek elégedettségét.
A 2007-es mozgalmas év volt a Pénztárak életében: az egészségpénztárak és az önkéntes pénztárak esetében csökkent az adómentes munkáltatói hozzájárulás mértéke, ami az előzetes pesszimista várakozások ellenére nem volt negatív hatással a pénztárak működésére. Mindezeken túl számtalan módosítás történt az egészségpénztári keret felhasználhatóságában, és hónapok óta napirenden van a Pénztárak egészét érintő egészségügyi reform és nyugdíjreform kérdése.
Az OTP Pénztárak mindezen változások mellett szolgáltatásfejlesztései révén 2007-ben is különös hangsúlyt fektetett a prevenció és az öngondoskodás elősegítésére. Az OTPP nem véletlenül tartja kiemelt fontosságúnak az öngondoskodást, hiszen a mai Magyarországon 4,5 munkaképes egyén jövedelméből levont nyugdíjjárulék képezi egy 65 év feletti nyugdíját. Ez az arány 2050-re a becslések szerint még ijesztőbb lesz, amikor is két munkaképes jut majd egy 65 felettire. Mindezeken kívül a születéskor várható élettartam növekedése, a születések számának csökkenése, valamint a népesség elöregedésének hatása a nyugdíjkifizetéseken keresztül hosszú távon potenciális egyensúlyhiánnyal fenyeget, vagyis a jelenleginél is kevesebb munkaképesnek kell majd lényegesen több, nem aktív állampolgárt eltartania. A már napjainkban is jelentkező társadalmi és szociális problémákon csak a felelős gondolkodás, a prevenció és az öngondoskodás segíthet.
Ahhoz, hogy tisztább képet kapjunk az OTPP egyes pénztárainak tevékenységeiről, röviden összefoglaltuk, hogy mi is történt 2007-ben:
OTP Egészségpénztár
2007-ben az OTP Egészségpénztár (OTP EP) taglétszáma meghaladta a százezer főt, és ezzel Magyarország legnagyobb, legmeghatározóbb önkéntes egészségpénztára lett.
Az OTP EP gyors és jelentős növekedése a tagok igényeit követő szolgáltatásbővítéseknek, a minőségi szolgáltatásokat kínáló szolgáltatókkal való együttműködésnek és a Pénztár stabil, biztonságot nyújtó hátterének köszönhető.
Az OTP EP és a többi jelentős egészségpénztár folyamatos közös lobbitevékenységének köszönhetően sikerült a sportszolgáltatásokat (pl. uszodabérlet) bizonyos értékhatárig továbbra is az egészségpénztárak által adómentesen nyújtható szolgáltatások körében megtartani, illetve a prevenciót elősegítő sporttevékenységek (pl. gyógytorna) után 10% adókedvezményt adni a pénztártagoknak. Az OTP EP jövőre tovább szeretné bővíteni az adómentesen igénybe vehető preventív szolgáltatások körét.
Az OTP EP bevezette internetes forgalomlekérdező szolgáltatását, amely segítségével a tagok napi szinten tájékozódhatnak egyenlegükre vonatkozóan.
A szolgáltatói hálózat bővítésének fontos állomása volt az Országos Sportegészségügyi Intézet (Sportkórház) és az OTP EP közötti együttműködés, amelynek lényege és egyedisége, hogy a pénztártagok komplex egészségügyi, prevenciós és tanácsadási szolgáltatásokat vehetnek igénybe a rangos intézményben.
OTP Magánnyugdíjpénztár
Az OTP Magánnyugdíjpénztár taglétszáma 2007. év végén meghaladja a 800 ezer főt, vagyona pedig az 500 milliárd forintot, ezzel Magyarország legnagyobb magánnyugdíjpénztára.
Az OTP MNYP 2008. január 1-jével Magyarországon az elsők között vezeti be a választható portfóliót, amely lehetővé teszi, hogy a magánnyugdíjpénztárba befizetett tagdíjakat a pénztártagok az általuk kiválasztott kockázatú befektetési csomagnak megfelelő várható hozam mellett fektessék be. Ezzel a lépéssel a magánnyugdíjpénztári megtakarítások piacképes hozamot lesznek képesek biztosítani a pénztártagoknak.
OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár
Az önkéntes nyugdíjpénztári piacon az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár mutatta az egyik legdinamikusabb növekedést. Az OTP ÖNYP Magyarországon elsőként érte el a 100 milliárdos vagyont, ezzel az ország legnagyobb pénztárának számít.
A nyugdíjpénztárak az önkéntes pénztártörvény szerint negyedéves elszámolási kötelezettséggel (legkésőbb a negyedév lejártát követő 50. napon belül) tartoznak kifizetést teljesíteni azon tagjaik számára, akik nyugdíjba vonulnak. A fent említett elszámolási rendszer alapján szélsőséges esetben az is előfordulhat, hogy egy január 1-jén nyugdíjba vonuló csupán május 20-án fér hozzá megtakarításaihoz. Az OTP ÖNYP tagjainak minél gyorsabb kiszolgálása érdekében 2007 nyarától ezt az időszakot 15 napra csökkentette.
A piacon gyors kifizetéseik miatt kiemelkedően nagy ügyfél-elégedettséggel rendelkezik a versenytársakhoz képest.
2008. január 1-jével az OTP ÖNYP is bevezeti a választható portfóliós rendszert, így a pénztártagok személyre szabottan tudnak gazdálkodni nyugdíjcélú megtakarításaikkal.
Economx