Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
A tapasztalatok szerint az év végén megugranak az adóoptimalizálás célú befizetések. Ilyenkor az erre figyelők igyekeznek úgy csoportosítani forrásaikat, hogy a lehetséges adókedvezményeket a lehető legjobban kihasználják. Ezt a rohamot persze alaposan megakasztotta a kedvezményes lehetőségek csökkenése, de a beépített jövedelmi korlátok is (több kedvezményből is teljesen kimaradnak a kifejezetten magas fizetéssel rendelkezők). Az idén azonban mindezt "megfejeli" a válság is. Az Allianznál lapunk érdeklődésére elmondták: csak januárban állnak majd rendelkezésre adatok, mivel az adóoptimalizálás célú befizetések csak most indulnak meg, de a bekövetkezett piaci változások miatt 2008 biztosan eltér majd a korábbi évektől.
Lukács Marianna, a Patikapénztár vezetője, a Magyar Önkéntes Egészségpénztárak Szövetségének elnöke ennél egyértelműbben fogalmazott. Szerinte érzékelhetően nagyon sokan megijedtek attól, hogy pénztári befektetéseik értéke csökkent a válság hatására. Az extrémen alacsony költséglevonás mellett mintegy félmilliárd forintot helyeztek el novemberben tagjaink egyéni számlájukra - mondta el. Az idén januárban zárult, két hónapig tartó előző akciójuk keretében ugyanez az összeg 700 millió forint körüli volt. Lukács úgy véli, normális körülmények között a novemberi akció befizetései is sokkal nagyobbak lettek volna. A szektorból érkező kedvezőtlen hírek ugyanis nyilvánvalóan nem maradtak hatástalanok a Patika tagjaira sem, annak ellenére, hogy a pénztárcsoport minden tagja (két-két egészség- és önkéntes nyugdíjpénztár) az egész idei időszakra pozitív eredményt mutatott még novemberben is fel. A szakember szerint ilyen körülmények között kérdéses, hogy a szokásos év végi hajrá - ami az adókedvezmények minél erőteljesebb kihasználása miatt szokott indulni - milyen eredményekkel járhat. Mint hozzátette: az egészségpénztári számlák "hizlalása" mindenképpen ajánlható, hiszen a megtakarításokat itt sem terheli kamatadó, a pénz könnyebben felhasználható, a veszteségektől pedig a likvid befektetések miatt nem kell tartani.
Az MKB Banknál már tapasztalják, hogy - a közelmúltban indított forrásgyűjtő és adóoptimalizáló kampány hatására - valamelyest nőttek a befizetések. Arra számítanak, hogy az év végéig folytatódik ez a tendencia. A CIB-nél úgy látják, hogy az önkéntes nyugdíjpénztárnál az adó-visszaigénylés miatti befizetések még nem kezdődtek el, a pénzáramlás itt általában december közepétől szokott megindulni. Szintén nem észlelnek növekvő forgalmat a nyugdíj-előtakarékossági számláknál (nyesz). Aki adót akar visszaigényelni - hangsúlyozták -, általában vár az utolsó banki munkanapra, hogy a lehető legkésőbb utalja a számlára a pénzét. Az Erste Bank leányvállalatai (Erste Befektetési Zrt., Erste Nyugdíjpénztár) nyilvánvalóan ugyanilyen okból csak a jövő héten küldik ki az adóoptimalizálásról szóló tájékoztató levelet az ügyfeleknek. A Budapest Banknál a nyesz-állomány jelenleg megközelíti a 4 milliárd forintot, tapasztalataik szerint jellemzően az adókedvezmény szempontjából optimális összeget helyezik el itt ügyfeleik, ám nem ritkák a nagyobb volumenű megtakarítások sem.
Az OTP-nél arról tájékoztatták lapunkat, hogy már 2007-ben is a november-december volt a legerősebb időszak a nyugdíj-előtakarékossági számlák nyitásánál, de ez az erősödés belesimult az egész éves, folyamatosan emelkedő trendbe. 2008-ban eddig hasonló folyamatok játszódtak le, annyi különbséggel, hogy a szeptemberi, októberi számok enyhe emelkedést mutatnak a múlt év azonos időszakához képest. A bank szakértői szerint a nyesz-számlákon elhelyezett állományok jellemző mérete (1,5 millió forint) is azt mutatja, hogy a számlanyitások célja legalább annyira az öngondoskodás, mint az adóoptimalizálás.
