Az idei évre 9 százalékkal 500 forintra, a jövő évre pedig 6 százalékkal 625 forintra mérsékelte a Concorde az egy részvényre jutó eredményvárakozását. A profitvárakozás mérséklésében elsősorban az ukrán és a magyar vállalati hitelportfólió nagyobb mértékű romlása játszotta a főszerepet.
Bár az orosz leányvállalat továbbra is kiemelkedően teljesít, de a bank kevésbé megbízható ügyfeleknek is elkezdett hitelezni, ezért a brókercég elemzői szerint az előrejelzésükhöz képest nagyobb hitelezési veszteséggel fog működni az orosz bank is. A második negyedévhez hasonló mértékű vállalati hitelbedőlésre azonban a Concorde szerint már az idén nem kell számítani. A magyar portfólió minőségen ugyanis sokat segíthet az árfolyamgát bevezetése. Összességében tehát a hitelezési veszteségek mérséklődésére számítanak az év második felében és egy markánsabb csökkenésre 2013-ban. Az eredményvárakozás csökkentésével összhangban azonban a célárfolyamot a korábbi 4800 forintról 4600 forintra mérsékelik. Ennek teljesüléséhez azonban továbbra is szükségesnek tartják az EU/IMF hitelmegállapodást, amely jótékonyan hatna a magyar eszközárakra és így az OTP-részvény árfolyamára is. Az ajánlás azonban maradt felülsúlyozás.
