Az OTP Bank 41,8 milliárd forint adózott eredménnyel zárta az első negyedévet. Ezt egyrészt a 2049-es lejáratú, 5,875 százalékos kamatozású alárendelt kölcsönkötvények visszavásárlása módosította: a névértéken 90 millió eurónyi, átlagosan 28 százalékon történt visszavásárlás 19,5 milliárd forintos eredményt hozott, ami az adózott eredményt 15,7 milliárddal javította.
Ugyanakkor a leányvállalatok forintban számított felértékelése - amely az IFRS szerinti mérlegben nem jelentkezik - a magyar mérleg szerinti adóterhe 9,5 milliárd forint volt, ami viszont az IFRS szerinti eredményt is csökkenti. A különböző nyitott devizapozíciókon 9 milliárd forint veszteség keletkezett. E tételek nélkül 43 milliárd lenne a tényleges negyedéves eredmény. Mindezek alapján az éves 150 milliárd forintos tervet reálisnak tartja a cég vezetése.
Az úgynevezett stratégiai nyitott pozíciók 83 százalékát, 310 millió eurót az OTP most először fedezeti ügyletnek minősített, mivel ezt a négy legfontosabb leányvállalat (Bulgária, Oroszorszrág, Ukrajna, Horvátország) 2009-2010-es várható nyeresége fedezi. Ezzel a most a mínusz 13,8 milliárdos tétel nem terhelte a negyedéves eredményt. Igaz, a második negyedévben a forint erősödése nem is hozza vissza ezt a tételt.
Urbán kiemelte, hogy a bank működési költségeit nominálisan is sikerült az egy évvel korábbi alá vinni, a nettó kamatmarzs pedig elérte a 6,58 százalékot - a negyedik negyedévben 6,19 százalék volt. A portfólióminőség alakulása terén az OTP immár 60 helyett a 90 napon túli késedelmes fizetéseket vizsgálja. Itt a tavalyihoz képest ukrajnában 4,7 százalékról 10,4-re, Oroszországban 8,4-ről 11,1-re, Bulgáriában 3,0-ról 3,8-ra, idehaza pedig 4,3-ról 4,6-ra, a teljes csoportot tekintve pedig 4,5-ről 5,7 százalékra nőtt a késedelmes fizetések aránya.
A bankcsoport az első negyedévben 45 milliárd forint céltartalékot képzett, ebből 20 milliárdot Ukrajnára, 5-5 milliárdot Ukrajnára és Bulgáriára, 12 magyarországra
Az OTP tőkemegfelelési mutatója a Mol-ügylet után 13,9 százalékon van. Urbán László kiemelte: tőkében és likviditásban "irdatlan tartalékaink vannak", ami azt jelenti, hogy 420 millió euró visszafizetési kötelezettsége után 1,8 milliárd euró szabad likviditása volt a banknak április 1-jén, a három hónappal korábbi 1,3 milliárd után.
A jegybank által elvégzett stressz-teszt szerint ez a tartalék 350 forintos eurókurzus mellett is elegendő.
Az EBRD megállapodással kapcsolatban annyi hangzott el, hogy még nincs véglegesítve semmi, és nem is biztos, hogy az együttműködésre szüksége lesz a banknak.
(A szerző rendelkezik OTP által kibocsátott kötvényekkel.)
