Aki önkéntes nyugdíjpénztár tagja, vagy nyugdíjbiztosítással rendelkezik, illetve nyugdíj-előtakarékossági számlát vezet, annak érdemes most cselekednie.

Az év végéig ugyanis még van idő arra, hogy az éves teljes nyugdíjcélú megtakarítás összegét eseti befizetésekkel megnövelje, hogy minél nagyobb mértékű adójóváírást kaphasson a nyugdíjcélú számlájára

Kapcsolódó

– hívta fel a  figyelmet a NyugdíjGuru.

Az önkéntes nyugdíjpénztári tagok az éves tagdíjfizetés teljes összegének 20 százalékát, legfeljebb 150 ezer forintot kaphatnak adójóváírásként vissza.

Ezért decemberben érdemes az év során befizetett tagsági díjak éves összegét eseti befizetéssel a lehető legközelebb növelni ahhoz a 750 ezer forinthoz, amely után jár a maximális 150 ezer forintos adójóváírás.

A nyugdíjbiztosítások szerződői az éves befizetéseik teljes összegének 20 százalékát, legfeljebb 130 ezer forintot kaphatnak adójóváírásként vissza.

Ezért decemberben célszerű az év során befizetett biztosítási díjak éves összegét eseti befizetéssel a lehető legközelebb növelni ahhoz a 650 ezer forinthoz, amely után jár a maximális 130 ezer forintos adójóváírás.

A nyugdíjcélú előtakarékossági számlák birtokosai részére az adójóváírás a számlán az év során elhelyezett befektetés 20 százaléka, legfeljebb 100 ezer forint lehet.

Itt tehát az éves elhelyezés 500 ezer forinthoz közelítése lehet az év végi cél.

A három jogcímen összesen maximum 280 ezer forint igényelhető vissza adójóváírásként az államtól.

Másképp megfogalmazva ez a 20 százalékos adójóváírás olyan, mintha az év során e megtakarítási lehetőségekben elhelyezett pénzünk plusz 20 százalék hozamot ért volna el.

Az adójóváírás kimaxolása érdekében az eseti befizetések időzítésénél ügyelni kell arra, hogy a nyugdíjcélú megtakarítást kezelő intézmény még az idén le tudja könyvelni a befizetett pénzösszeget.

Az idei befizetésekre járó adójóváírást a jövő évben beadandó személyi jövedelemadó bevallásában a megtakarítását kezelő intézmény igazolása alapján lehet érvényesíteni.