A Magyar Nemzeti Bank (MNB) célvizsgálat keretében tekintette át, hogy a River Factoring Pénzügyi Szolgáltató Zrt. (River Factoring Zrt.) tevékenysége 2022. január 1-jétől a vizsgálat lezárásáig megfelelt-e az üzletileg megbízható (prudens) hitelezési és kezességvállalási elvárásoknak – közölték.

A vizsgálat során feltárt hiányosságok miatt az MNB ma közzétett határozatában kötelezte a pénzügyi vállalkozást, hogy készítsen belső eljárásrendet a fedezetértékelési szabályzat gyakorlati alkalmazására és a jogszabályoknak megfelelően végezze el a biztosítékok értékelését, továbbá egészítse ki a fedezetértékelési szabályzatát, és kockázatvállalásai során is a jogszabályok és a belső szabályzatokban foglaltak szerint járjon el.

A River Factoring Zrt. emellett köteles belső eljárásrendeket készíteni az ügyfél- és partnerminősítés, illetve az ügyletminősítés és kockázatvállalás gyakorlati alkalmazására, legalább évente minősíteni ügyfeleit, illetve belső szabályzatában a jogszabályokkal összhangban meghatározni a nem teljesítőként kezelendő mérlegen kívüli kitettségeket.

A pénzügyi vállalkozásnak el kell készítenie a 2025. II. negyedévi eszközértékelési és céltartalékképzési jegyzőkönyvét, illetve ugyanezen időszakra a nem teljesítő kitettségekkel kapcsolatos ügyletminősítési dokumentációt is. Mindezek nyomán el kell számolni és meg kell képezni a jogszabályi előírások alapján az idén június végéig szükséges értékvesztést és céltartalékot. Szükséges továbbá az előírásoknak mindenben és mindenkor megfelelő adatszolgáltatás biztosítása is.

A jegybank a jogszabálysértő működés miatt ideiglenesen megtiltotta az osztalékfizetést, illetve az új kezesség- és garanciavállalási ügyletek megkötését a River Factoring Zrt.-nek. A tiltás addig érvényes, amíg a pénzügyi vállalkozás jogszabályszerű értékvesztés- és céltartalékképzési szabályozást és gyakorlatot alakít ki; annak megfelelően elszámolja és megképezi és könyvvizsgáló által is alátámasztottan igazolja a szükséges értékvesztést és céltartalékot; továbbá szükség esetén teljesíti és igazolja a jogszabályoknak megfelelő tőkeelvárást.

Az MNB 2025. május 31-ig, illetve június 30-ig adott határidőt a különböző hiányosságok kijavítására, amelyek miatt 14,6 millió forint felügyeleti bírságot is kiszabott a pénzügyi vállalkozásra. A bírságösszeg kapcsán súlyosító körülménynek minősült számos megállapított jogszabálysértés magas vagy jelentős kockázati besorolása. Enyhítő tényezőnek számított viszont egyebek közt, hogy a pénzügyi vállalkozás a vizsgálat során együttműködő magatartást tanúsított.