A számlatulajdonos a számla nyitásakor, vagy pedig annak fennállta alatt bármikor nyilatkozhat a kedvezményezett kijelöléséről. Egy feltételt szab a tervezet: a nyilatkozatot teljes bizonyító erejű magánokiratba kell foglalni. Akkor teljes bizonyító erejű a magánokirat, ha azt a kiállító maga írta és aláírta, ha nem maga írta, akkor két tanú előtt írta alá, illetve ha az aláírást bíró, közjegyző vagy pedig ügyvéd, jogtanácsos hitelesítette. Az ügyfélszámlán levő érték tehát nem kerül be a hagyatéki eljárásba.
Egy másik szabály pedig a befektetési vállalkozás végelszámolásához fűz kiegészítést. Amennyiben egy befektetési vállalkozás végelszámolás alá kerül, a hitelezők kielégítésénél nem vehető figyelembe az ügyfeleinek a nála elhelyezett pénzügyi eszköze. A végelszámoló ezek kiadásáról soron kívül intézkedik és csak a maradék vagyon osztható fel a hitelezők között.
