A Magyar Nemzeti Bank hivatalból – előzetes bejelentés nélküli helyszíni ellenőrzést is magába foglaló – piacfelügyeleti eljárást folytatott arra vonatkozóan, hogy egy magánszemély végez-e üzletszerűen a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló törvény (Hpt.) alapján jegybanki engedélyhez kötött más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól történő elfogadása pénzügyi szolgáltatási tevékenységet – közölte a jegybank.
A vizsgálat feltárta, hogy a magánszemély 160 magyar természetes személlyel kötött megbízási szerződéseket, a befektetők választhattak a magánszemély által nyújtott „szabad tőzsdei kereskedés” és „fix lekötéses” konstrukció közül.
A magánszemély a befektetőkkel kötött megbízási szerződése szerint 100 százalékos tőkegaranciát vállalt a részére átadott pénzeszközökre, a „fix lekötés” kapcsán pedig hozamígéretet is tett.
Az eljárás keretében vizsgált időszakban a befektetők jelentős összeget utaltak a magánszemély részére, aki ezek kisebb részével devizapárral történő kereskedést folytatott, amely során jelentős vesztesége keletkezett. A magánszemély a számlájára a befektetők által átutalt pénzeszközöket saját és a többi befektető pénzeszközeivel együtt, ömlesztve kezelte.
Engedélye persze semmire sem volt
A pénzügyi felügyelet megállapította, hogy a magánszemély tevékenységét üzletszerűen – rendszeres gazdasági tevékenységként, ellenérték fejében nyereség érdekében, illetve előre meg nem határozott befektetői körben – végezte. Az érintett ugyanakkor nem rendelkezik semmiféle pénzügyi tevékenység végzésére feljogosító, az MNB által kiállított engedéllyel.
Közzétett határozatában ezért a felügyelet azonnali hatállyal megtiltotta a magánszemélynek, hogy az MNB engedélye nélkül pénzügyi szolgáltatási – különösen más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól történő elfogadására vonatkozó – tevékenységet folytasson.
A történtek miatt az MNB 160 millió forint piacfelügyeleti bírságot is kiszabott az érintettre, korábban pedig már feljelentést is tett a Fővárosi Főügyészségen.
A felügyelet már tavaly augusztusban felhívta a nyilvánosság figyelmét a magánszeméllyel szembeni ideiglenes tiltó intézkedésére.
A mostani bírság kapcsán súlyosbító körülménynek minősült, hogy a magánszemély tevékenységét huzamosabb időn át, jelentős ügyfélforrásokat összegyűjtve végezte úgy, hogy pénz- és tőkepiaci ismeretekkel bírt. Az MNB ugyanakkor a bírság kiszabása során enyhítő körülményként értékelte az érintett együttműködését a vizsgálat során.