Állítsd be Google keresőjét, hogy a találatok között biztos ott legyen az Economx!
A hazai brókercégek többsége idő-, képzettség- vagy kedvhiányban szenvedő ügyfeleik számára kínál portfóliókezelést. Az ügyfél ilyenkor teljes egészében a portfóliókezelőjére bízza pénze forgatását, neki mindössze annyi a feladata, hogy a megbízáskor konzultáljon a brókercég szakemberével, hogy mekkora kockázatot vállaljon a pénz forgatása során. Néhány brókercég előre összeállított modellportfóliókat, csomagokat kínál, néhányan teljesen az egyén kockázatvállalási hajlandóságához szabják a befektetést. Általánosságban azonban mindenképpen elmondható, hogy a célközönség a vastagabb pénztárcájú ügyfelek közül kerül ki, hiszen a lapunk által megkérdezett brókercégek minimum kétmillió forint, de inkább ennél nagyobb befektetések kezelését vállalják csak.
Az "előrecsomagolt" portfólióra példa a Buda-Cash egyedi megoldása, az egyéves futamidejű Trend portfólió, amelynek esetében a befektetési döntéseket egy trendkövető technikai elemzésre kifejlesztett szoftver végzi, így a befektetők kockázatvállalási hajlandósága vagy eddigi tőzsdei tapasztalata sem játszik szerepet. Jelenleg 120-140, zömében magánszemély 900 millió forint körüli befektetését kezelik, hozam- és tőkegarancia nélkül, hatszázalékos elért hozam fölött felszámított 20 százalékos sikerdíj ellenében. A Trend eddigi hároméves pályafutása során elért nettó hozamátlag 16,96 százalék, de ebben ugyanúgy megtalálható kilencszázalékos negatívumot felmutató portfólió, mint 40 százalékos pluszban végző.
A Hamiltonnál már egyénre szabott portfóliókat alakítanak ki. A tőzsdeügynökség 35-40, jellemzően kockázatvállalóbb magánszemély félmilliárd forintját kezeli. A díj a befektetés után elért nettó nyereség, illetve a negyedévente értékelt csúcsok közti különbség 20 százaléka, 15-25 százalékos hozam mellett.
A Cashline szintén inkább kockázatvállalóbb, főleg magánszemélyekből álló ügyfelei tízmillió forintról indíthatnak, azonban a cég inkább 30-50 milliós összeg feletti befektetéseket kezel. Náluk öt portfólió közül választhatnak az érdeklődők, de leginkább a tőkegarantáltat, illetve az extrém csomagot választják, ez utóbbi esetében a magasabb kockázat mellett már tőkeáttételes ügyletekre és shortolásra is lehetőség nyílik. Az elvárt hozam benchmarkja a mindenkori egyéves diszkontkincstárjegy, ezt kell az összeállított portfólióknak felülteljesíteniük.
A Concorde Alapkezelőnél már minimum 60 millió forint szükséges a kezelési szerződés aláírásához, itt azonban a mintegy 250 magánszemély mellett közel félszáz cég, nyugdíjpénztár, illetve biztosító is szerepel az ügyfelek között, így a kezelt vagyon egymilliárd dollár körüli összeget tesz ki. A heterogén klienskör, valamint az egyénre szabott befektetési instrumentumok miatt a kockázati eloszlás és az elért hozam is igen nagy szórást mutat.
