Állítsd be Google keresőjét, hogy a találatok között biztos ott legyen az Economx!
A múlt hét végéig az OTP Optima nyílt végű befektetési alap tőkéje elérte a 300,3 milliárd forintot, ami az összes hazai befektetési alap 595 milliárd forint körüli tőkéjének 50,5 százaléka. Amint az OTP Alapkezelőtől megtudtuk, a vagyon elsősorban a lakossági ügyfelek tőkéjéből áll, de a vállalatok, vállalkozások, önkormányzatok befizetései is jelentősek. Kezelője szerint az alap sikerének titka a kockázat és a hozam egyensúlya, az, hogy a befektetők biztonságban érzik pénzüket. (A fél éve létező, nagyobb kockázatú OTP Maxima kötvényalap tőkéje például még az 1,2 milliárd forintot sem éri el.) Bár az Optimát is kötvényalapnak nevezik, a befektetések átlagos futamidejét tartósan egy év alatt tartják. Változatlanul él a tőkegarancia, amelynek értelmében a bank legalább 1 hónapos befektetések esetén kipótolja a visszaváltott összeget, ha az nem érné el az eredeti befektetést.
A tőke túlnyomó része állampapírokban és MNB-kötvényekben van (NAPI Gazdaság, 2000. május 10., 11. oldal). Tavaly év végén az Optima 6-7 milliárd forintot tartott olasz és lengyel kötvényekben. Amint az alapkezelő elmondta, azóta ezek aránya inkább csökkent, mint nőtt. Eddig az alap csak úgy vásárolt külföldi kötvényeket, hogy azok devizakockázatát lefedezte. A külföldi értékpapírok vásárlása irányába ezután is nyitva marad az út, akár forintra fedezve, akár anélkül, ha az előnyösnek látszik. A sikeres terméknél egyébként nem terveznek változtatást, de több új konstrukció létrehozásának lehetőségét is vizsgálják.
E. J.
