Állítsd be Google keresőjét, hogy a találatok között biztos ott legyen az Economx!
- A Commerzbanknak nincs jelentős lakossági ügyfélköre. Honnan szerzik az ügyfeleket?
- Való igaz, hogy a Commerzbank elsősorban vállalati bank, ám ezt inkább előnynek tekintjük. Szolgáltatásainkkal első körben ugyanis azokat a vállalatvezetőket céloztuk meg, akiknek már élő, jól működő üzleti kapcsolatuk van a Commerzbankkal. Miután a vállalati ügyfélkörben a felmérések szerint partnereink rendkívül elégedettek a bank személyre szabott pénzügyi megoldásaival, ezért igen jó esélyünk van arra, hogy bizalommal tekintsenek a private banking kiegészítő szolgáltatásokra is. Annyira bizonyosan, hogy - ahogy javasoljuk -, kezdetben akár egy kisebb összeggel tegyenek próbára minket. A belépési limit a kezelt vagyon esetében 30 millió forint, tapasztalataink szerint ez az a minimális vagyonmérték, ahol már lehet diverzifikálni.
- Ám ezeket a vállalatvezetőket jó eséllyel más privát-bankok is kerülgetik. Mi szólna a váltás mellett?
- A privátbankok számos esetben a saját cégcsoporthoz tartozó termékeket preferálják, ami valamiképp meghatározhatja a végső, kialakításra kerülő portfólió elemeit. Nekünk itt a Commerzbankban ez nem prioritás, nincs ilyen jellegű "nyomás" rajtunk. Ugyanakkor a személyes kapcsolat az, amelyben szeretnénk kitűnni a többi privátbanktól. Ma nem ritka a szektorban, amikor egy-egy privátbanki referens 80-100 vagy akár 150 ügyfelet szolgál ki. Mi azonban különösen ügyelünk arra, hogy egy referens maximum 40 ügyféllel dolgozzon, továbbá kiemelt figyelmet fordítunk arra is, hogy legalább negyedévente kerüljön sor az eltelt időszak értékelésére, az új elképzelések megvitatására. Természetesen ha az ügyfél ezt nem igényli, nem "tukmáljuk rá" a személyes találkozót, de úgy látjuk, hogy a partnereink fontosnak tartják és igénylik is a rendszeres - akár havi - találkozókat. Ami még ennél is érdekesebb, hogy ügyfeleink visszajelzéseiből kiderült: a tőlünk kapott információkat, jelentéseket, elemzéseket nemcsak magánügyfélként, de több esetben a cégük életében is alkalmazzák.
- A private banking ügyfelek mennyire tudják konkrétan megfogalmazni, hogy mibe is szeretnék fektetni pénzüket?
- Az ügyfelek nagyon nagy százalékának nincsenek konkrét elképzelései befektetési termékek tekintetében, ugyanakkor sajnos néhányan még mindig konkrét hozamelvárással érkeznek, csak ez az, amit megfogalmaznak maguknak és nem a kockázati szintet vagy a befektetési időtávot. Számunkra nagyon fontos, hogy elegendő időt szenteljünk az ügyfélre, hogy valóban feltárjuk, milyen kockázati szintet, milyen befektetési formákat preferál. Ezt nemcsak a MIFID-követelmények miatt tesszük, hanem elemi érdekünk is az ügyfél elvárásainak feltérképezése során, hiszen annál könnyebb megfelelő pénzügyi megoldást ajánlani számára.
- Hogyan tudná egy mondatban összefoglalni hitvallásukat?
- Célunk, hogy private banking ügyfeleink válláról levegyük a magánügyfélként rájuk nehezedő pénzügyi terheket, és hogy az így felszabadult időben továbbra is a vállalkozásukra, az ott felmerülő mindennapi kihívásokra tudjanak teljes mértékben összpontosítani.
