Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
A kamatadó bevezetése nyomán soha nem látott mennyiségű pénz áramlott egyszeri díjas életbiztosításokba. A Magyar Biztosítók Szövetségének (Mabisz) statisztikái szerint az év harmadik negyedévében az egyszeri díjas életbiztosításokból származó díjbevétel közel megduplázódott az első félév során beszedett 70,6 milliárd forinthoz képest. A 137,6 milliárd forintos összeg azt jelentette, hogy az életági díjbevétel 44 százaléka jött be egyszeri díjas életbiztosításokból, szemben a június végi 38,2 százalékkal. Az egyszeri díjas biztosítások közel 100 százalékát kitevő unit-linked biztosítások állománydíj-fejlődése 2005 végéhez képest megközelítette a 21 milliárd forintot, ami az új szerzések megduplázódását jelenti a júniusi 9,227 milliárd forintos állománydíj-bővüléshez képest.
Az adatok visszaköszönnek a társaságok kimutatásaiból is. Gaál Csaba, az OTP-Garancia Biztosító életbiztosítási főosztályvezetője szerint augusztusban és (a díjak késedelmes befolyása kapcsán) szeptemberben a befolyt egyszeri díjak összege kétszerese volt az év első hét hónapjában érkező pénzek átlagának. Ugyancsak duplázásról beszél Marczi Erika, a Groupama életbiztosítási igazgatója is. Maják Viktor, az Union marketingigazgatója szerint társaságuknál az év első 8 hónapjában a realizált unit-linked-díjbevétel közel megháromszorozódott az egy évvel korábbi szinthez képest. Ennek mintegy 75 százaléka volt az egyszeri díjas bevétel. Az üzleti stratégiáját az egyszeri díjas biztosításokra építő K&H Biztosítónál csak augusztusban közel 1,2 milliárd forintos díjbevételt hoztak az egyszeri díjas biztosítások. Azt, hogy a pénzüket elhelyezni kívánók számára az adóelkerülés volt az elsődleges cél, talán jól mutatja, hogy Biczók Orsolya, a társaság életbiztosítási üzletágának termékfejlesztési vezetője arról is beszámolt, az utolsó nyári hónapban a K&H-nál a folyamatos díjú életbiztosítási kötvények darabszáma is megduplázódott az egy hónappal korábbi szinthez képest. Ez a választás azért kedvező, mert a már meglévő szerződéseknél az eseti díjfizetés szeptember 1. után is kamatadómentes – már ha a kötvényt nem vásárolják vissza idő előtt.
A hazai biztosítók abban a kérdésben megosztottnak tűnnek, hogy a kamatadóláz múltával milyen lesz az év vége; az elmúlt évek ezen időszakában, adóoptimalizálás címén, hihetetlen mennyiségű friss pénz áramlott az egyszeri díjas, unit-linked biztosításokba. Míg Marczi Erika és Biczók Orsolya is egyértelműen az érdeklődés számottevő megcsappanásáról beszél, addig Gaál Csaba elmondta: a tavasszal 1,3 milliárd forintnyi pénzt felszívó, a Generáció életbiztosításhoz kínált Generáció TOP portfólió „második kiadása”, a Generáció TOP2 egyszeri díjas, minimum 200 ezer forintos befizetést megkövetelő megtakarítási forma az elmúlt alig egy hónap alatt másfél milliárd forintnyi új pénzt vonzott – s a forgalmazásból még egy hét hátravan...
A jövőt nagyban meghatározza Maják Viktor szerint, hogy valójában az ügyfelek mekkora hányada hozta előre augusztusban megtakarítási szándékát – a rendelkezésre álló október–novemberi adatok azt mutatják, hogy nem maradt a nyárival azonos szinten az új szerzés. A Groupama igazgatója mindezek mellett arra hívja fel a figyelmet, hogy az idén az egyszeri díjas biztosításoknak egyéb, adókedvezményt nyújtó megtakarítási formákkal is fel kell venniük a versenyt – szerinte sokan fognak nyugdíj-takarékossági számlát (nyesz) nyitni vagy szabad megtakarításaikat pénztári befizetésbe irányítani.
