Idén május 20-ig kell leadni a személyijövedelemadó-bevallásokat. A nyugdíj-megtakarítással és egészségpénztárral rendelkezők az adóbevallásukban jelezhetik igényüket a befizetések után járó adójóváírásra, amelynek maximális mértéke 280 ezer forint is lehet – hívta fel a figyelmet a GRANTIS.

Kifejtették, az adóbevallás kitöltése, illetve átnézése során érdemes külön figyelmet fordítani a nyugdíj-megtakarítások és az egészségpénztári befizetések után járó évi 20 százalékos adójóváírás érvényesítésére is. 

A visszaigényelhető összeg felső határa így néz ki:

  • önkéntes nyugdíjpénztárnál (egészség- és önsegélyező pénztárral együtt): 150 ezer forint
  • nyugdíjbiztosításnál: 130 ezer forint
  • nyugdíj-előtakarékossági számlánál: 100 ezer forint
  • két vagy három nyugdíj megtakarítás kombinálása esetén: 280 ezer forint

Az adójóváírás érvényesítéséhez a GRANTIS szakértői a következő tippeket adták:

  1. Az adóbevallás-tervezetek idén is elérhetők a NAV eSZJA-oldalán. Fontos változás azonban, hogy azok férhetnek hozzá, akik már regisztráltak az Ügyfélkapu+-ra vagy a DÁP-ra.
  2. Az adóbevallás átnézéséhez célszerű előkészíteni a 2024-es évben történt befizetésekről szóló igazolásokat, amelyeket jellemzően már februárban elküldtek a biztosítók, a pénztárak és a pénzintézetek.
  3. A pénzintézetek adatai (név, adószám, bankszámlaszám) is kelleni fognak.
  4. Nyugdíj-megtakarításnál a rendelkező nyilatkozatokról szóló részt kell keresni az adóbevallásban és a következő sorokat figyelni: 
    - önkéntes nyugdíjpénztár (az egészség- és önsegélyező pénztár is itt található): 131–138. 
    - nyugdíj-előtakarékossági számla: 139–143. 
    - nyugdíjbiztosítás: 144–148. 
    - többféle megtakarítás esetén kitöltendő még: 149. 
  5. Az adóbevallásban meg kell adni a tavalyi befizetések 20 százalékának összegét és a kiutalandó összeg mértékét. 
  6. Fontos, hogy a bevallást nem elég elmenteni, a beadás gombra való kattintással válik véglegessé. Az adóbevallás leadási határideje: 2025.05.20. 

A független alkusz szakértői elmondták, hogy az adójóváírás az adóbevallás beadásától számított 2-3 hónapon belül érkezik meg a nyugdíj-, illetve az egészségpénztári számlákra. A nyugdíj-előtakarékosságok esetében az adó-visszatérítés a privát nyugdíj számlára fog kerülni, ahol

nemcsak gyűlik, de hozamokat is termel a megtakarítási időszak alatt.

A GRANTIS szakértői szerint az adójóváírásnak jelentős szerepe lesz majd a privát nyugdíjtőkében, kitartó takarékoskodással ugyanis az adójóváírás összege az évek során százezrekből milliókra gyarapodhat. 

Az egészségpénztárak esetében az adójóváírás a kiutalást követően felhasználható vásárlásra és szolgáltatások fizetésére, illetve gyűjteni is lehet a pénzt egy nagyobb célra, például szülési szolgáltatásra vagy lakáshitel törlesztésére. 

A pénzügyi tanácsadó céggel a NAV korábban azt közölte, a 2023-as évre szóló adóbevallások alapján 2024-ben fejenként átlagosan 59 ezer forintos adójóváírást kaptak azok, akik nyugdíjra gyűjtögetnek, illetve egészségpénztárban takarékoskodnak. A szakértők szerint azonban jóval nagyobb potenciál van az adójóváírás lehetőségében, hiszen akár 280 ezer forintot is vissza lehet igényelni a személyi jövedelemadóból. 

Azonnal nézze át az adóbevallását, a NAV szerint hiba lehet benne

Akinek például visszaigényelhető adója van, május 20-ig meg kell adnia a kiutalási adatokat. Bővebben.

Kapcsolódó