Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
A globális pénzügyi válság új helyzetet teremtett a vagyonkezelés, azon belül a private banking szektor számára is - állapították meg a Reuters által szervezett vagyonkezelői konferencia résztvevői. Ismét fontosabb lesz az ügyfél és a vagyonának kezelője közti személyes kapcsolat még akkor is, ha a kliens nem tartozik a szupergazdagok közé. Eredetileg is ez volt egyébként az egész private banking modell alapja, ami a pénzügyi boom éveiben csúszott félre. Rengeteg új szereplő lépett be a piacra és sokan értékesítettek olyan termékeket is, amelyeket esetleg ők maguk sem értettek egészen - fogalmazott a konferencián a Barclays Wealth elnökhelyettese, Gerard Aquilina -, sokan adtak el vagyonkezelői szolgáltatásokat azért, hogy versenyezni tudjanak azzal a haszonnal, amit az ügyfél amúgy a saját üzleti tevékenységében elérhetne. Mára azonban, amikor már a szupergazdagok is érzik a globális pénzügyi zűrzavar hatásait, a privát bankárok is belátják, hogy több átláthatóságra és kevesebb mohóságra van szükség.
A nagyobb marginok helyett az ügyfelek biztosabb irányítást szeretnének kapni ahhoz, hogy miként védjék meg meglevő vagyonukat. Most az igazán jó tanácsban van hiány és arra van a legnagyobb igény - mondta el Jürg Zeitner, a UBS vagyonkezelési üzletága észak-, közép- és kelet-európai részlegének vezetője. (Márpedig a UBS-nél igazán átérezhetik a mára előállt helyzet kínjait, hiszen a svájci óriásbank - a világ legnagyobb vagyonkezelője - mint brand is hatalmas károkat szenvedett azt követően, hogy dollármilliárdokat volt kénytelen leírni befektetési banki ágazatánál.)
A hagyományos biztos kikötők (készpénz, arany, államkötvény) viszont kevesebb hasznot hoznak, így a bankároknak jobban meg kell erőltetniük magukat, ha tartani, netán növelni akarják profitjukat.
Sokan már megtalálni is vélik a megoldást: lejjebb szállítják a pb-belépési limitet. A 'kis hal is jó hal" mondás talán még sose volt ennyire igaz a korábban exkluzivitásukat hangsúlyozó pénzintézetek világában. A konferencia több hozzászólója elismerte: megindult a vadászat az olyan kliensekre is, akiknek korábban be kellett volna érniük az átlagos lakossági szolgáltatásokkal. Még szerencse, hogy a folyamat kétoldalú, vagyis olyanok is keresik - és hajlandóak megfizetni - a private banking szolgáltatásokat szerényebb vagyonuk megóvása érdekében, akiknek ez korábban nem jutott volna eszükbe.Akadnak, akik a földrajzi diverzifikációban (is) látják a megoldást. Latin-Amerika vagy Ázsia gazdagjai még nagy tőkéken ülnek - fejtette ki a svájci UBP ügyvezetője, Christophe Bernard -, innen még érkezhet utánpótlás a nagyon gazdagokkal foglalkozó bankokhoz. Az UBP mostanra már jó kapcsolatokat épített ki az olajbevételeken meggazdagodott közel-keleti országokban és ezek megőrzését kritikus fontosságúnak tartják a nehéz időkben. Arra is számítanak azonban, hogy ezek körüludvarlása kevés lesz a jó eredményekhez, Bernard szerint több szereplő is a fúzióban keresheti a kiutat, vagyis konszolidáció mehet végbe a privátbank ágazatban.
Az ING Group private banking üzletágának vezérigazgató-helyettese, Bernard Coucke ugyanakkor arra figyelmeztetett: a vagyonkezelés nem a bankok monopóliuma, egyre jobban nyomulnak ezen a téren a biztosítók és a különféle vagyonmenedzserek, vagyis egy csomó versenytárssal kell számolni. Az ING is tervez emellett földrajzi terjeszkedést is, például Dél-Koreában, Kínában, Japánban, illetve Kelet-Európában. Afrikát illetően az ING szakembere úgy nyilatkozott, hogy oda kell rá figyelni a következő években, ám egyhamar nem várhatók onnan kliensek - legalábbis nem az ő generációja idején.
