A harmadik negyedévben sem állt meg az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetések növekedése, valamint a taglétszám gyarapodása. A nyugdíjkasszák infláció feletti hozamot termeltek az év első kilenc hónapjában, az egészségpénztárak esetében pedig jól látszanak az idei jogszabálymódosítások pozitív hatásai is - számolt be az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége.

Az ÖPOSZ legújabb szektorelemzéséből kiderül, hogy az idei harmadik negyedévben tovább erősödött az öngondoskodási kedv Magyarországon, folytatódott mind az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztárakba áramló tagi befizetések növekedése, mind pedig a taglétszám gyarapodása. A két pénztártípus összesített taglétszáma immár meghaladja a 2,2 millió főt, ami ismét új csúcsnak számít.

Nyugdíjpénztárak

Fontos eredmény, hogy a pénztártagok által teljesített befizetések megint új csúcsot értek el. 

Az öngondoskodók 75 milliárd forintot tettek félre nyugdíjkiegészítésre az esztendő első három negyedében, ami az egy évvel korábbit közel tízmilliárd forinttal, azaz 14,5 százalékkal múlja felül.

Bár a harmadik negyedév megtorpanást hozott a munkáltatói befizetések terén, az első 9 hónap több mint 35 milliárd forintot kitevő összege magasabb a 2024 hasonló időszakában mértnél.

Nem panaszkodhat senki a hozamokra sem. 

A nyugdíjpénztárak a harmadik negyedévben 2,44 százalék becsült hozamot értek el, 12 hónap alatt pedig 9,39 százalékos gyarapodást mutattak fel, ami 5 százalék feletti reálhozamot jelent. 

A pénztárak által kezelt összesített tagi vagyon 8,7 százalékos emelkedéssel megközelítette a 2,3 ezer milliárd forintot, az egy pénztártagra jutó átlagvagyon pedig 7,8 százalékkal nőtt.

Mohr Lajos, az ÖPOSZ elnöke felhívta a figyelmet arra, hogy az év utolsó heteiben is érdemes kihasználni az önkéntes pénztárak tagjainak járó 20 százalékos, legfeljebb 150 ezer forintos szja-visszatérítési lehetőséget. 

"Ahhoz, hogy a lehető legtöbb adóvisszatérítést megkaphassuk, az idei önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetéseink összegének – a munkáltatói hozzájárulást is beleértve – el kell érnie a 750 ezer forintot, de természetesen ennél kevesebb éves megtakarítás esetén is jár az adóvisszatérítés. Ennek igénybevételéhez a pénztártagoknak először is az idei befizetéseiket kell ellenőrizniük. Ha szükséges és van is rá módjuk, érdemes ezt minél inkább kiegészíteniük; azoknak pedig, akik még egyik pénztárban sem rendelkeznek tagsággal, az öngondoskodási céljaikhoz és a pénzügyi terveikhez leginkább illeszkedő kasszát célszerű most kiválasztaniuk" - mondta a szövetség vezetője.

A jövőt illetően pedig úgy vélte: "Ha konzervatív becsléssel számolva azt feltételezzük, hogy a harmadik negyedévihez hasonló dinamika jellemzi majd az év utolsó három hónapját is, akkor 50 milliárd forint befizetés várható. Ezzel az év egészében a befizetések megközelíthetik a 152 milliárd forintot, a 2024-es 148 milliárd forint alatti értéket követően”.

Egészségpénztárak

Mindeközben kitartóan nő az egészségpénztárak népszerűsége is. A harmadik negyedév végén már 1,155 millióan élvezték ennek az öngondoskodási formának az előnyeit, vagyis egy esztendő alatt 77,5 ezer fővel bővült a taglétszám.

Az egészségpénztári tagok összesített megtakarítása a negyedév végére meghaladta a 93,8 milliárd forintot, ami az egy esztendővel korábbinál közel 13 százalékkal magasabb értéket jelent.

A munkáltatók éves összevetésben 17,2 százalékkal utaltak többet pénztártag munkavállalóik javára, akik pedig 18,2 százalékkal növelték befizetéseiket 2024 harmadik negyedéhez képest. 

A pénztártagok továbbra is kihasználják egészségkasszákban gyűjtött megtakarítások változatos felhasználási lehetőségeit. A lakóingatlan-piac felpörgésével párhuzamosan a legnagyobb emelkedést a lakáscélú jelzáloghitelek törlesztéséhez kapcsolódó kifizetések mutatták, e célra az egy évvel korábbi közel kétszeresét igényelték az egészségpénztári tagok. Messze átlagon felüli, közel 44 százalékos emelkedés történt a gyermekekkel kapcsolatos kiadások terén is.

„E kifizetésekre, valamint a taglétszám növekedésére minden bizonnyal pozitívan hatottak azok az év folyamán életbe lépett jogszabályi változások, amelyek még vonzóbbá tették ezt az öngondoskodási formát. Az önsegélyező szolgáltatásokra vonatkozó 180 napos várakozási idő megszüntetése és az iskolakezdéssel kapcsolatos kiadások terén bevezetett könnyítések azt eredményezték, hogy még többen fordulnak az egészségpénztárak felé, a tagság pedig még inkább szeretné kihasználni az abban rejlő lehetőségeket” – magyarázta Kravalik Gábor, az ÖPOSZ főtitkára.